BOS, İsveç düzenleyicisinin AML yaklaşımını sert bulduğunu açıkladı

İsveç'te online kumarı düzenleyen ve denetleyen kurum Spelinspektionen, özellikle kara para aklamayı önleme (AML) denetimlerinde diğer İsveç kurumlarına kıyasla daha yaptırım ağırlıklı bir tutum izliyor. Bu tespit, İsveç Online Kumar Ticaret Birliği BOS'un talebiyle hazırlanan ve hukuk firması Nordic Legal'in kaleme aldığı yeni bir rapora dayanıyor.

BOS genel sekreteri Gustaf Hoffstedt, kurumun İsveç kamu otoritelerinin genel olarak benimsediği standart ve usullerden saptığını söyledi. Hoffstedt'e göre Spelinspektionen diyalog ve ortak sorun çözmeye daha az önem veriyor. Lisanslı pazarın, kurumun çalışma yöntemlerini diğer devlet kurumlarına yaklaştırmasından fayda sağlayacağını savundu.

Rapor üç alanı karşılaştırdı: AML denetimi, yaptırım ücretlerinin kullanımı ve büyüklüğü, ayrıca sahip ve üst düzey yöneticilerin uygunluk değerlendirmeleri. Karşılaştırmaya Finansal Denetim Kurumu (FI), Stockholm İl İdare Kurulu ve İsveç Okul Denetim Kurumu dahil edildi.

Rapora göre FI ve Stockholm İl İdare Kurulu sistem düzeyinde, riske dayalı bir yaklaşım uyguluyor. Operatörlerin risk değerlendirmelerini, prosedür ve kontrollerini inceleyip müşteri dosyalarından örneklerle uygulamada etkililiği doğruluyor. Spelinspektionen ise denetimlerinde çoğunlukla örnekleme ve müşteri dosyası odaklı hareket ediyor.

Nordic Legal, 2021'den bu yana verilen 12 AML kararını inceledi. Kararların 11'inin beş ila on beş arasında müşteri dosyasına dayandığı ve çoğu durumda operatörün genel risk değerlendirmesi ile politikalarının denetim kapsamının dışında bırakıldığı görüldü.